相談しながら、始めませんか? NISA

NISAとは?

制度の概要をご説明します。

「NISA」とは、毎年120万円(2015年までは毎年100万円)までの投資に対して適用される個人投資家のための税制優遇制度(少額投資非課税制度)の愛称で、「ニーサ」と発音します。NISAの対象となる金融商品は、新規に購入した上場株式や公募株式投資信託などです。

つみたてNISA(ニーサ)は、積立による長期投資を強く後押ししていく観点から、2017年度税制改正において創設された非課税累積投資契約に係る少額投資非課税制度の愛称で、証券会社や銀行、郵便局などの金融機関で、非課税口座を開設して、その口座内に設定する累積投資勘定においてETFや株式投資信託を購入すると、本来20%課税される分配金や売買益等が、非課税となる制度です。

NISAロールオーバーとは、「2023年に新たに設定されるNISA口座の非課税投資枠に移管すること」を言います。

2014年からスタートした少額投資非課税制度「NISA」は20歳以上が対象ですが、2016年からスタートした「ジュニアNISA」は、19歳以下を対象としたものです。お子さま・お孫さまの将来のための投資を5年間あるいは20歳まで、非課税で行うことができます。

  1. 2023年1月1日以降は、「20歳」と記載の箇所は「18歳」、「19歳」と記載の箇所は「17歳」となります。

NISA口座開設のご案内

NISA口座開設までの流れをご案内します。NISA口座を開設する年の1月1日現在で、満20歳以上の日本にお住まいの方が対象となります。

  1. 2023年1月1日以降は、「20歳」と記載の箇所は「18歳」となります。

制度・お手続き・お取引きについて、NISAに関する質問にお答えします。

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